行业动态

当前位置:首页>新闻中心>行业动态
全部 351 公司动态 104 行业动态 140 随行付pos 8 随行付pos机 15 鑫一付 14 随行付mpos 14 鑫联盟 10 随行付代理 8 随行付费率 14 随行付申请渠道 24

频繁遭拒!个人银行开户迎来严管

时间:2021-07-07   访问量:1015   来源:随行付

频繁遭拒!个人银行开户迎来严管


随着发卡业务的发展,银行卡买卖、出借行为面临全面打击。公安部门继续采取行动,部分银行卡实行集中支付。

7月以来,多家银行的银行卡清洗工作正式启动。在休眠账户取消速度加快的同时,银行对新增账户的控制也越来越严格,个人开户难度也越来越大。


01

银行拒绝开户

最近,一位视频博主抱怨银行开户难。由于家庭主妇身份未能在银行开卡,在网上引起广泛关注,这进一步反映了当前用户的开户问题。

在博主发布的网络视频中提到,由于没有职业,他在办理储蓄卡时遇到了银行的困难。最后,银行拒绝为他开户,博主也没能顺利办理卡。

对此,该行表示,并不是简单地根据博主的外貌和职业来判断是否开户。银行在为用户开户时,会综合考虑身份、开卡目的等诸多因素。如果用户不符合开户条件,不为用户开立银行账户是合理的。

也有不少用户遇到过类似的情况。如今,在银行开户门槛更高。只有一张身份证开户的时代已经过去。现在,即使身份证齐全,也可能无法保证银行的开户许可。

除了大规模清理沉睡的银行账户外,银行开始严格控制个人账户的开立。

据了解,现在几乎每家银行都对开户流程进行了调整,在一定程度上防止了银行卡非法交易、出借等乱象的发生,大大降低了利用银行卡进行洗钱诈骗的可能性,也给普通用户带来了诸多不便。

一些用户不仅在一家银行遭到拒绝,而且在不同银行的许多网点也未能开卡。因此,他们无法满足正常的用卡需求。银行对开户提出的更高要求,让一些普通用户望而却步。

面对更广泛的普通用户群体,银行对银行卡开户的审核有两面性,抱怨银行开户难的用户也在逐渐增多。


02

审计越来越严格

作为个人开户的第一道防线,银行确实有责任对用户信息和开户目的进行审核。然而,过度防范不仅使开户信息越来越复杂,而且使自由职业者等群体无法满足开户条件。

多家银行对银行卡开户流程进行了调整。虽然各家银行的具体规则有细微差别,但主要单据基本相同,只有提供相应的信息才能办理。

在部分银行开设个人银行账户的规定中,办理个人银行账户开户业务必须使用个人实名认证的手机号码,且入网时间在一年以上。银行还需要对用户的社保信息进行审核,要求用户正常缴纳社保并有半年以上的缴费记录,社保缴费单位和开户单位的信息必须一致。

今年6月,广发银行发布个人开户服务标准公告称,为向用户提供最好的服务,建议用户预约开户。用户可通过微信/官网在线预填表开户,并可自填表之日起6个自然日内携带信息到商务网站办理开户手续。

在开户业务时限标准上,广发银行表示,用户应积极协助我行完成身份识别、尽职调查等工作。当用户开户信息真实、完整、合规时,广发银行承诺当日完成开户服务。

此外,广发银行还在公告中作出了风险警示。依法开立和使用个人银行账户。用户在开户时,需要充分了解和清楚租房、出借、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。

个人出租、出借、买卖银行账户(含银行卡)及相关主办单位的,以及个人伪造他人身份、虚构代理关系开立银行账户的,5年内暂停其银行账户的所有非柜面业务和支付账户业务,不得开立新账户。

中国人民银行下发打击电信诈骗、破解银行卡的相关文件后,各家银行主动出击,纷纷开始对银行卡开户过程进行攻击。在个人银行账户管理更加严格的情况下,各家银行势必进一步收紧银行卡开户审核。




上一篇:招商银行线下POS交易积分累计规则

下一篇:注意:小心自称银联或银行“内部人士”代办大额信用卡骗局


相关推荐:

微信扫一扫

微信联系